У россиян начнут требовать документы о доходах при операциях с наличными У кого и в каких случаях могут попросить подтвердить происхождение денег. Клиенты банков будут обязаны подтверждать источник доходов при операциях с наличными. Соответствующие методические рекомендации для банков выпустил Банк России. Согласно рекомендациям, банки обязаны выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денег до проведения операций с наличными. У кого и в каких случаях могут попросить подтвердить происхождение денег, рассказывает аналитик Банки.ру Эльдар Гозгешев. Банк может попросить подтвердить источник средств при четырех видах операций с наличными: внесении их на счет, переводе без открытия счета, покупке или продаже наличной валюты, покупке драгметаллов, монет и алмазов за наличные. Для обычных граждан проверка начинается с 5 млн рублей, но порог учитывается не только по одной операции, а по всем таким операциям за календарный месяц. «Формально это рекомендации ЦБ, а не обязательство. Большинства людей это не коснется: операции с наличными на 5 млн рублей в месяц — редкость», — отмечает эксперт. По словам Гозгешева, вопросы у банка могут возникнуть в разовых случаях, например когда человек вносит на счет деньги, которые годами копил дома или получил наличными за проданную квартиру или машину, либо покупает много валюты или золота. В этих случаях подтвердить происхождение денег помогут договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справка о доходах или налоговая декларация. (https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11028747 Банки.ру У россиян начнут требовать документы о доходах при операциях с наличными У кого и в каких случаях могут попросить подтвердить происхождение денег.
- 163
- 36
- 25
- 21
- 16
- 15
- 10
- 4
- 3
- 2
- 1