ЦБ рекомендует банкам проверять доходы клиентов при операциях с наличными от 5 миллионов рублей

Труба под Неглинной@trubapodneglinnoyФинансы и криптовалюты7 ноября 2026, 05:34

more_horiz

ЦБ рекомендовал банкам проверять доходы при операциях с наличными от 5 млн рублей Банк России выпустил методические рекомендации, согласно которым кредитные организации должны выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения средств до проведения операций с наличными деньгами. Контроль распространяется на четыре вида операций: внесение наличных на счет, переводы без открытия счета, покупку или продажу наличной валюты, а также приобретение за наличный расчет драгоценных металлов, памятных монет и алмазов. Для физических лиц пороговое значение установлено на уровне 5 млн рублей. Лимит рассчитывается не только по единовременной транзакции, но и совокупно по всем операциям такого типа за один календарный месяц. Подтвердить легальность средств граждане могут с помощью договора купли-продажи недвижимости или автомобиля, выписки из ЕГРН, свидетельства о праве на наследство, договора займа, а также справки о доходах или налоговой декларации. 👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇 @trubapodneglinnoy