💰 5 миллионов наличными? Банк может спросить, откуда деньги! Банк России 26 октября выпустил новые рекомендации для банков по проверке крупных операций с наличными деньгами. 💵 Что изменилось? Если человек вносит на счёт 5 млн рублей и более за один раз или проводит операции с наличными на такую сумму в течение календарного месяца, банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денег. Проверка касается не только пополнения счетов, но и переводов наличными без открытия счёта, обмена валюты, покупки драгоценных металлов и некоторых других ценностей. 📄 Какие документы могут понадобиться? ✅ Справка о доходах или налоговая декларация. ✅ Договор продажи квартиры, автомобиля или другого имущества. ✅ Документы о наследстве или дарении. ✅ Договор займа и подтверждение передачи денег. ✅ Документы о доходах ИП или самозанятого. ❗️ Важно понимать! Само наличие 5 миллионов рублей не является нарушением закона и не означает автоматическую блокировку счёта. Если происхождение средств вызывает обоснованные подозрения, а клиент не может предоставить необходимые подтверждения, банк вправе отказать в проведении операции в соответствии с законом № 115-ФЗ. При этом: 🔹 Проверить могут и операции менее 5 млн рублей, если есть признаки подозрительной активности. 🔹 Для ИП и юридических лиц рекомендации применяются независимо от суммы операции. Однако предусмотрены исключения, например для бизнеса, регулярно работающего с наличными. 🔹 Разделение крупной суммы на несколько небольших операций не гарантирует отсутствия проверки. Главный совет: если продаёте имущество, получаете крупную сумму в дар или наследство, сохраняйте подтверждающие документы. Они могут пригодиться при обращении в банк. 📌 Это именно рекомендации Центробанка, а не новый закон о запрете наличных денег. 🅰 Предложить новость 🛑 👋 MAX | 📶 VK
- 20
- 6
- 2