5 миллионов подозрительных наличных ЦБ рекомендовал банкам внимательнее следить за крупными и нетипичными операциями с наличными. Одним из ориентиров названа сумма от ₽5 млн за одну операцию или суммарно в течение месяца, однако сама по себе она не означает автоматической проверки или признания операции подозрительной. Под пристальное внимание могут попасть пополнения счетов, в том числе через банкоматы, переводы без открытия счета, покупка драгоценных металлов и обмен наличной валюты. Цифра ₽5 млн взялась из методических рекомендаций ЦБ, опубликованных еще 21 мая 2026 года. В документе она указана как один из признаков риска в совокупности с другими обстоятельствами, а не как новый порог обязательного контроля. Банки и раньше могли проверять происхождение подозрительных средств в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ. Одного объяснения «накопил» в случае такой проверки может оказаться недостаточно. Банк вправе потребовать справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества или другие документы, подтверждающие происхождение денег. Если совокупность обстоятельств вызовет подозрения, операцию могут признать подозрительной и отказать в ее проведении. 🎉 Подписывайся на Readovka в МАКС
- 296
- 56
- 52
- 27
- 19
- 14
- 3
- 2