Проверку наличных будут проводить при суммах от 5 миллионов рублей. ЦБ разработал для кредитных организаций методические рекомендации по усилению контроля за крупными операциями с наличными. Банкам советуют выяснять источники происхождения денег и финансовое положение клиентов, если сумма операций превышает 5 миллионов рублей. Это должно пресечь легализации преступных доходов и перетока теневой наличности в легальный оборот на фоне растущего спроса на наличные деньги. Усиленный контроль коснётся физлиц, юрлиц и ИП. Банкам предложено требовать подтверждающие документы как при единовременном внесении суммы, так и в случаях, когда объём операций клиента достигает порога суммарно за календарный месяц. Отдельно регулятор обратил внимание на необходимость контролировать внесение средств через банкоматы. Под операциями понимаются зачисление средств на счета, переводы без открытия счёта, торговля наличной иностранной валюты, покупка инвестиционных драгоценных металлов в слитках и монетах, покупку обработанных природных алмазов. Исключение может делаться только для клиентов, чей бизнес официально связан с регулярным наличным оборотом, либо если банк уже располагает актуальными сведениями об их финансовом положении. Если клиент не сможет подтвердить легальность происхождения средств, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции. Кроме того, банк вправе пересмотреть уровень риска такого клиента или квалифицировать транзакции как подозрительные. Необходимость усиления мер регулятор связывает с резким ростом объема наличных в экономике. В мае ЦБ выпустил рекомендации банкам мониторить крупные зачисления наличных.
Центробанк рекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных при внесении на счета
- 406
- 69
- 61
- 45
- 31
- 27
- 3.7К
- 1.1К
- 406
- 190
- 117
- 102
- 812
- 138
- 86
- 83
- 39
- 27
- 93
- 58
- 33
- 5
- 413
- 201
- 24
- 7
- 87
- 85
- 53
- 31
- 17
- 10
- 638
- 65
- 41
- 14
- 6
- 3
- 108
- 44
- 33
- 24
- 16
- 2