ЦБ велел банкам усиленно проверять происхождение наличных у россиян Банк России второй раз с начала года требует от банков усилить контроль за оборотом наличных, объем которых в экономике за январь–октябрь увеличился почти на 3 трлн рублей. В методических рекомендациях, опубликованных в понедельник, 26 октября, ЦБ призывает кредитные организации «определять финансовое положение» клиентов-физлиц и «источники денежных средств», если те вносят на счет «кэшем» от 5 млн рублей за одну операцию или 5 и более млн рублей за месяц. Банки должны «получать документальное подтверждение» происхождения наличных у клиентов в сумме операции, говорится в рекомендациях Центробанка. В частности, банки могут требовать справку о доходах и суммах НДФЛ; декларацию по форме 3-НДФЛ; документы, подтверждающие доход физического лица в качестве самозанятого; договор займа; свидетельство о праве на наследство; документы, подтверждающие доход от продажи недвижимости или ее сдачи в аренду. В рамках надзора выявляется резкий рост объема операций, связанных с внесением наличных на счета и обменом наличной валюты, а их возможным целями «являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели, включая вывод наличных денежных средств из „теневого“ оборота в легальный оборот», пишет регулятор. Аналогичные требования ЦБ выдвигает к клиентам — юридическим лицам и ИП. Их операции, согласно рекомендациям, должны попадать под усиленный контроль, если на счет вносится более от 5 млн рублей за один раз либо столько же и больше — за месяц. Подробнее Подписаться на @moscowtimes_ru Купить надежный VPN
- 201
- 111
- 55
- 30
- 12
- 9
- 5
- 4
- 4
- 2
- 2