5 миллионов подозрительных наличных ЦБ рекомендовал банкам внимательнее следить за крупными и нетипичными операциями с наличными. Одним из ориентиров названа сумма от ₽5 млн за одну операцию или суммарно в течение месяца, однако сама по себе она не означает автоматической проверки или признания операции подозрительной. Под пристальное внимание могут попасть пополнения счетов, в том числе через банкоматы, переводы без открытия счета, покупка драгоценных металлов и обмен наличной валюты. Цифра ₽5 млн взялась из методических рекомендаций ЦБ, опубликованных еще 21 мая 2026 года. В документе она указана как один из признаков риска в совокупности с другими обстоятельствами, а не как новый порог обязательного контроля. Банки и раньше могли проверять происхождение подозрительных средств в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ. Одного объяснения «накопил» в случае такой проверки может оказаться недостаточно. Банк вправе потребовать справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества или другие документы, подтверждающие происхождение денег. Если совокупность обстоятельств вызовет подозрения, операцию могут признать подозрительной и отказать в ее проведении. 🎉 Подписывайся на Readovka в МАКС
Центробанк рекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных при внесении на счета
- 419
- 70
- 63
- 46
- 32
- 29
- 3.7К
- 1.1К
- 411
- 193
- 121
- 103
- 836
- 143
- 88
- 87
- 41
- 28
- 95
- 64
- 33
- 5
- 419
- 206
- 24
- 8
- 648
- 67
- 42
- 14
- 6
- 3
- 87
- 85
- 53
- 31
- 18
- 10