Новая головная боль: как меняется глобальный банковский комплаенс Многие клиенты уверены: после открытия зарубежного счета банк присматривается к платежам два-три месяца, а дальше наступает полная свобода. Это заблуждение, пишет в колонке для Forbes руководитель банковской практики Amond & Smith Иван Тихонёнок. Нейросети позволили банкам перейти от проверки отдельных транзакций к сплошному мониторингу: теперь анализируется весь «платежный мир» клиента — типичный профиль операций, отклонения от него, связи между контрагентами. Эффективность при этом спорная: 85–95% сигналов AML-мониторинга оказываются ложными, а из 28,7 млн отчетов о подозрительной активности, поданных в США за 2025 финансовый год, до расследований дошло лишь 275 дел. Но клиенту от этого не легче. «Красным флагом» может стать разовый платеж в $200 000 при типичных $10 000–15 000, новый контрагент из рискованной юрисдикции или размытое назначение вроде «за товары или услуги». Тихонёнок разбирает, как избежать блокировок и что делать, если платеж все-таки остановили. Колонка — на сайте Forbes 📸: Фото Getty Images
- 9
- 4
- 3
- 1
- 1
- 1
- 1