Центробанк усилит контроль за происхождением наличных средств у физлиц и компаний

Не врать и не воровать@ntlntsПолитика и власть24 сентября 2026, 00:33

ЦБ потребует от банков ужесточить проверки происхождения наличных у клиентов https://theins.ru/news/297436 Центробанк России разошлет банкам новую рекомендацию об ужесточении проверки того, откуда у клиентов берутся наличные. Об этом рассказал руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, выступая на Международном банковском форуме Ассоциации банков России, передает (https://www.rbc.ru/finances/23/09/2026/6ab3d40c9a7947026af180df) РБК. Требования коснутся как граждан, так и компаний.По словам Шабли, регулятор не выступает против наличных как таковых, но хочет пресечь оборот денег неустановленного происхождения, ведь теневой бизнес пользуется «кэшем», чтобы обходить контроль. Он сказал:«Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств».Чиновник уточнил, что в документе будут скорректированы типологии подозрительных операций. Рекомендация затронет внесение денег на счета и конверсионные операции, опубликовать ее планируют в ближайшее время. Источником сомнительной наличности, по словам Шабли, чаще всего оказываются рынки и нелегальные криптообменники. Кроме того, ЦБ намерен вскоре предложить поправки к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ в части проверки источников средств.Устойчивый отток денег в наличность продолжается с марта 2026 года. С начала года объем наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей, а в сентябре к 22-му числу прибавил еще более 380 млрд рублей, следует из данных регулятора. В Сбербанке ранее связывали повышенный спрос на банкноты с тем, что бизнес приспосабливается к налоговым изменениям 2026 года.В августе только за первые две недели месяца вкладчики вывели (https://theins.ru/news/296162) из российских банков 286,4 млрд рублей на фоне опасений изъятия сбережений.Рост объема наличных в обращении на 2,5 трлн рублей с февраля говорит о кризисе доверия к банкам и государству — экономист (https://theins.ru/news/295058)В первой половине июля россияне вывели из банков 513 млрд рублей наличными — вдвое больше, чем в предыдущие месяцы (https://theins.ru/news/295006)