Российские банки могут считать снятие наличных в течение суток после получения кредита признаком возможного мошенничества. Такой критерий включён в перечень подозрительных действий, указанный МВД. Сам по себе вывод денег не доказывает нарушение, однако операция может потребовать дополнительной проверки. Насторожить кредитную организацию способны смена телефонного номера для входа в приложение, изменение характеристик устройства клиента и обнаружение вредоносных программ. В число сигналов также входят попытки получить наличные в непривычное время и пять или более отказов в выдаче денег за день. Отдельно выделены переводы через Систему быстрых платежей на собственный счёт на сумму свыше 200 тыс. рублей. Получается, под внимание банка может попасть последовательность формально обычных действий: перевод между своими счетами, получение кредита и последующее обналичивание. Для клиента принципиально, что перечень описывает факторы риска, а не автоматически установленный факт мошенничества. 𝔼ℂ𝕆ℕ𝕆𝕄𝕀𝕂𝔸
Признаки подозрительных операций и действий клиентов для выявления мошенничества в банках
- 17
- 3
- 3
- 2
- 1
- 1
- 5
- 2
- 18
- 9
- 1
- 5
- 2
- 3
- 1
- 1
- 1
- 1