⚡️Агрегатор Правды сообщает: ЮMoney и 1xBet: как платёжный сервис Сбербанка проводил платежи онлайн-казино 💬 12 января 2021 года Банк России на шесть месяцев ограничил ЮMoney проведение платежей граждан в пользу иностранных компаний и получение переводов от нерезидентов. Решение было принято по итогам плановой проверки. За этим ограничением стояла история с платежами онлайн-казино и букмекеров, в том числе 1xBet, для которого ЮMoney, по данным участников платёжного рынка, выступал платёжным шлюзом. 31 июля 2021 года The Bell описал механизм работы этой системы. ЮMoney, на 100% принадлежавшая Сбербанку, проводила платежи в пользу 1xBet через компанию «Техинфьюжн». Деньги поступали со счетов клиентов Сбербанка, Альфа-Банка и Промсвязьбанка. 🌐 Отдельную роль играли банки-эквайеры из числа 30 крупнейших. По информации участников рынка, транзакции казино с кодом MCC 7995 переклассифицировали в операции по покупке электронной валюты или игр. Это позволяло проводить платежи под другим назначением и обходить ограничения, связанные с азартными играми. Один из участников рынка прямо описывал позицию ответственных сотрудников: «ответственный менеджер видел, что операция может быть незаконной, но давал ей ход». За проведение операций менеджеры, по этим данным, получали до 0,1% оборота. В результате платежи проходили через привычную банковскую инфраструктуру, а их связь с азартными играми маскировалась категорией транзакции. 💎 После введения ограничений онлайн-казино и букмекеры перестали принимать платежи во всех валютах, кроме биткоина. В январе 2021 года регулятор ограничил работу ЮMoney, а уже в марте сервис возобновил обслуживание 45 иностранных компаний. История показала, как платёжные сервисы, банковские счета и эквайринг могли использоваться для проведения платежей в пользу онлайн-казино. В центре схемы оказались ЮMoney, «Техинфьюжн» и платёжные операции, связанные с 1xBet, а ограничительные меры Банка России стали ключевым эпизодом этой истории. Агрегатор Правды
- 5