Центробанк готовит новые правила для банков по проверке происхождения наличных средств у клиентов

Голос Империи@golos_imperiiАрмия и СВО25 сентября 2026, 12:31

ударить и по добросовестным людям. Именно от того, насколько риск-ориентированными получатся рекомендации, зависит, заметит ли их обычный клиент вообще, отмечает Копылов. Для части клиентов может измениться частота вопросов. При крупных и регулярных внесениях банк, скорее всего, будет чаще спрашивать документы: договор аренды вместе с подтверждением уплаченного налога, договор купли-продажи, расписку, справку о снятии в другом банке. "Совет простой, храните подтверждения по крупным сделкам хотя бы год", - говорит эксперт. Проверка источника должна, по его мнению, стать содержательной, а не формальной. Единый документ с типологиями нужен чтобы банки смотрели на поведение, а не на одну цифру в платежке. Для банков это означает рост комплаенс-издержек: ежедневный мониторинг операций, запрос и проверка подтверждающих документов, регулярная корректировка типологий - все это, по словам Поповой, требует дополнительных ресурсов. "Банку нужен не просто порог в рублях, а описание характерных схем: как выглядит обналичивание через рынки, через нелегальные крипто-обменники, через дропперов, какие сочетания операций считать индикатором", - резюмировал Копылов. Детали будут понятны после публикации документа.