Выборы закончились — ЦБ и ФНС развязали руки для крупнейшей тряски россиян за последние годы ⠀ Источники утверждают, что банки получили указание жёстче проверять происхождение наличных при внесении на счета и обмене валюты. Клиентам придётся объяснять, откуда появились деньги, предоставлять договоры, справки и подтверждать каждую крупную операцию документами. ⠀ Под особый контроль попадут продавцы на рынках, владельцы нескольких квартир и автомобилей, самозанятые с минимальными декларациями, а также пользователи нелегальных криптообменников. Отсутствие официального дохода при заметных расходах станет основанием для блокировки операции и передачи сведений в ФНС. ⠀ Налоговая сопоставит банковские данные с информацией о недвижимости, транспорте, переводах и зарегистрированной занятости. Если расходы окажутся выше задекларированных доходов, гражданина вызовут для объяснений и могут доначислить налоги за предыдущие годы. ⠀ До выборов масштабную кампанию откладывали, опасаясь раздражения миллионов вкладчиков и предпринимателей. Теперь политических препятствий больше нет: ЦБ готовит новые рекомендации банкам, а ФНС расширяет систему автоматического поиска теневых доходов. ⠀ Следующим этапом станет изменение закона 115-ФЗ. Банкам хотят дать больше оснований приостанавливать внесение наличных и валютные операции до подтверждения источника средств. Любая крупная сумма без понятной истории превратится для клиента в отдельное расследование с риском блокировки счёта, штрафов и налоговых претензий. ——— INSIDER BLACK - аналитика и эксклюзивная информация из первых уст. Мы рассказываем то, что боятся писать СМИ.
- 398
- 98
- 79
- 38
- 25
- 11
- 6