Росфинмониторинг ужесточает правила блокировки счетов. Согласно опубликованному на портале проектов нормативно-правовых актов законопроекту, основанием для временной блокировки счета станет частичное совпадение данных клиента с информацией о лицах из «черного списка» ведомства. Банки будут проводить расширенную проверку, включая анализ дат рождения. Если система выявит частичное совпадение, финансовая организация сможет приостановить операцию на пять рабочих дней. Если за этот срок не будет принято решение о продлении ограничений, счет будет разблокирован автоматически. Критерии «частичного совпадения» будут установлены отдельным актом Росфинмониторинга. На текущий момент в перечне Росфинмониторинга числится более 15 тысяч человек. На 1 февраля 2026 года, для более чем 800 фигурантов списка было зафиксировано несколько вариантов написания персональных данных. Эксперты в комментариях «Известиям» прогнозируют значительный рост числа блокировок, связанный как с пресечением незаконных операций, так и с риском «ложных срабатываний» алгоритмов. Участники рынка отмечают, что бизнесу и гражданам следует подготовиться к более тщательным проверкам со стороны комплаенс-служб банков, а регулятору ― уделить особое внимание настройке критериев, чтобы минимизировать неудобства для добросовестных клиентов.
Росфинмониторинг предложил банкам временно блокировать счета из-за частичного совпадения данных клиента
Похожие посты
- 1.1К
- 211
- 55
- 37
- 33
- 25
- 4.8К
- 1.2К
- 150
- 66
- 1.7К
- 154
- 115
- 78
- 29
- 14
- 47
- 32
- 7
- 6
- 747
- 211
- 51
- 17
- 482
- 348
- 86
- 45
- 22
- 17