Россиянам хотят ограничить переводы и пополнение счетов до 30 тысяч рублей в месяц при подозрительных операциях. В Госдуму внесён законопроект, который расширяет полномочия банков по борьбе с подозрительными финансовыми операциями. Документ предусматривает создание механизма обмена информацией между Банком России, кредитными организациями и Росфинмониторингом. ЦБ будет выявлять признаки подозрительных операций физических лиц и передавать информацию о рисках всем банкам. Если банк получит такие сведения от ЦБ и самостоятельно выявит у клиента подозрительные операции, он будет обязан ограничить: ▪️внесение наличных на собственные банковские счета и вклады; ▪️пополнение электронных кошельков наличными; ▪️зачисление переводов от других физических лиц на банковские счета; ▪️пополнение электронных кошельков переводами от других людей. Лимит составит 30 тысяч рублей в календарный месяц. Ограничения смогут действовать до одного года. Если в течение трёх лет после их снятия подозрительные операции выявят повторно, срок ограничений составит два года. При этом речь не идёт о полной блокировке счёта: законопроект предусматривает ограничения на определённые операции, а возможность пользоваться электронным средством платежа должна сохраняться. Банк обязан уведомить клиента об ограничениях, указать причины и срок их действия. Если человек не согласен с решением, он сможет представить документы и сведения, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. Банк должен рассмотреть обращение в течение семи рабочих дней. Если ограничения не снимут, решение можно будет оспорить в суде после соблюдения досудебного порядка. Предполагаемая дата вступления закона в силу — 1 марта 2028 года.
В Госдуму внесли законопроект об ограничении пополнения банковских счетов при подозрении в сомнительных операциях
- 4.4К
- 1.7К
- 812
- 40
- 6.4К
- 2.3К
- 1.8К
- 332
- 145
- 69
- 231
- 80
- 32
- 7
- 5
- 4
- 4.1К
- 905
- 230
- 80
- 73
- 25
- 2.3К
- 491
- 308
- 148
- 42
- 33
- 2.4К
- 310
- 101
- 21
- 2.2К
- 202
- 75
- 74
- 26
- 14