Центробанк и банки внедряют механизмы для полного возврата украденных мошенниками денег россиянам

Финансовый караульный@karaulny_accountantФинансы и криптовалюты25 сентября 2026, 08:40

🎰 Граница между софтом и контролем: почему расследование SoftSwiss важно для white-label-модели и при чём тут тень Эпштейна Немецкая исследовательница Лилит Виттманн опубликовала расследование, в котором связала SoftSwiss — поставщика ПО для онлайн-казино — с сетью из не менее 55 компаний в нескольких юрисдикциях. По расчёту авторов, девять лицензированных на Кюрасао компаний из этого окружения получили в 2025 году около €2 млрд выручки, а игроки потеряли более €1,75 млрд. SoftSwiss отрицает контроль над операторами, а регулятор Кюрасао называет вывод о единой сети «сфабрикованным». Для рынка это тест на границу ответственности B2B-поставщика: white-label-модель — схема, при которой одна компания даёт другой готовую платформу, лицензию и инфраструктуру, а оператор работает под своим брендом, формально оставаясь независимым. Если регуляторы сочтут финансирование и инфраструктуру признаками фактического контроля, под удар попадает вся архитектура индустрии. Дополнительный репутационный слой — формальное пересечение основателя SoftSwiss с Джеффри Эпштейном в одном экспертном совете фонда Lifeboat Foundation. 🕸 Как устроена модель SoftSwiss предоставляет платформу, инфраструктуру и лицензии, тогда как формально независимые компании управляют казино. Во внутренних документах CGA заявки ряда структур помечены как «Softswiss sponsored» — регулятор задавался вопросами об источниках финансирования и реальных бенефициарах. Авторы также обнаружили сотрудников SoftSwiss среди руководителей отдельных операторов. 👤 Кто владеет операторами Формальными владельцами пяти групп компаний названы четыре гражданина Грузии — Нана Гугешашвили, Сопио Хурцидзе, Тенгиз Коранашвили и Мери Канделаки — и Вернер Германн, партнёр SoftSwiss в Германии. У грузинских владельцев не просматривается опыт в iGaming, по указанным регулятору адресам их не удалось обнаружить. Крупнейшая структура — Dama N.V., её выручка за 2025 год оценивается в €1,517 млрд. 📅 Продажа Dama Иван Монтик продал Dama Нана Гугешашвили 1 июля 2021 года — в день вступления в силу нового немецкого закона об азартных играх. По материалам расследования, у покупательницы не было опыта в iGaming. Адвокат Монтика заявил, что предприниматель не участвовал в операционном управлении. SoftSwiss настаивает, что не управляет казино, а предоставляет технологии и сервисы. 📈 Фон: компания продолжает работу Пока расследование описывает сеть на €2 млрд, SoftSwiss ведёт обычную корпоративную активность. 14 сентября компания сообщила об итогах Tech Race Summit в Варшаве и рассказала о внутреннем Orchestrator — системе ИИ-агентов, координирующей разработку ПО с обязательным утверждением изменений человеком. 29 сентября на SBC Summit Lisbon SoftSwiss представит iGaming Trends Report 2027 — в числе заявленных тем регулирование, доверие и локализация, то есть ровно те вопросы, которые сейчас стоят перед ней самой. 🔓 Утечка: девять месяцев доступа CGA подтвердила, что доступ к её порталу был получен в декабре 2025 года и длился около девяти месяцев. Регулятор признал, что полный объём похищенных данных ещё не установлен. CGA 17 сентября подтвердило несанкционированный доступ и начало расследование. Виттманн утверждает, что получила доступ в декабре 2025 года; расследование опубликовано 22 сентября. CGA не считает наличие общей технологической платформы доказательством существования единой «сети SoftSwiss». 👤 При чём здесь Эпштейн Иван Монтик с 2013 года числится в Advisory Board Lifeboat Foundation. В январе 2014-го фонд пригласил в тот же совет Джеффри Эпштейна — письмо сохранилось в опубликованных документах по его делу. Это подтверждает только формальное пересечение в одной организации. Данных о личных контактах Монтика и Эпштейна, его влиянии на SoftSwiss или связи с карьерой предпринимателя нет. 📌 Что важно для рынка Расследование ставит вопрос о границе ответственности B2B-поставщика за white-label-операторов. Если регуляторы сочтут финансирование, лицензирование и инфраструктуру признаками фактического контроля, такая модель может столкнуться с более жёстким надзором. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ