Брокер показывает одну доходность, Firewire — другую. Кто прав? 💶 Чаще всего дело в формуле. Пример из статьи: 100 тыс. ₽ выросли до 150 тыс., затем вы пополнили счёт на 1 млн, и рынок сразу просел на 10%. Простая формула от суммы пополнений покажет ≈ −5,9%, хотя сама стратегия принесла +35%. Firewire считает TWR, которая не зависит от вводов и выводов, и XIRR, которая учитывает их даты и суммы. ❓Другие причины: • купоны и дивиденды: Firewire распределяет их по активам, а брокер может «забыть» о них в доходности бумаги; • налоги и комиссии: Firewire вычитает все списания, включая НДФЛ и плату за депозитарий; • средняя цена: брокер может считать по FIFO, Firewire — средневзвешенную цену с учётом комиссий. Если не сходится стоимость, проверьте остаток кэша: расхождение в нём обычно означает пропущенную операцию. Подробнее в базе знаний.
Публичные инвестиционные портфели и календарь будущих выплат
- 7