Центробанк усилит контроль за происхождением наличных средств россиян

Зона особого внимания@zonaosobohoПолитика и власть30 сентября 2026, 03:10

more_horiz

🚨 Чужое ФИО может заморозить ваши деньги Власти хотят разрешить банкам временно блокировать банковские операции, если данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, который находится в перечне Росфинмониторинга. В список попадают люди, на счета которых ранее уже накладывали ограничения. При таком совпадении доступ к деньгам смогут остановить на пять рабочих дней. Сейчас в перечне ведомства находятся более 15 тыс. человек, а свыше 800 из них на 1 февраля 2026 года фигурировали сразу в нескольких вариантах написания имени и фамилии. Сейчас частичное совпадение само по себе не является основанием для остановки операций, поэтому человек может оказаться вне фильтра только из-за отличия в нескольких символах. Новые критерии будет разрабатывать Росфинмониторинг, причем, по словам представителей ведомства, речь должна идти о минимальном расхождении данных. Для добросовестного клиента главный риск возникает именно на этапе проверки. Пять рабочих дней без доступа к деньгам особенно чувствительны для тех, кто получает зарплату, платит ипотеку или ведет небольшой бизнес с коротким оборотом средств. При этом пока невозможно оценить, насколько часто будут возникать такие совпадения, поскольку сами критерии еще не утверждены, а общественное обсуждение закончится только 24 сентября. Насколько массовой станет такая практика, будет зависеть уже не от самой поправки, а от точности требований Росфинмониторинга. @cashruss Русские деньги теперь в MAX